La Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (Sudeban) emitió las nuevas “Normas Relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con los Delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, Aplicables a las Instituciones Reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras”.
Esta normativa está contenida en la Resolución Nº 119.10 de fecha 09 de marzo de 2010, publicada en la Gaceta Oficial número 39.388 de fecha 17 de marzo de 2010, y deroga la Resolución Nº 185.01 publicada por el Ente Supervisor en el año 2001.
La Sudeban adecua así, la normativa a la actual Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada, a la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras y a las mejores prácticas internacionales, que a la materia se refieren.
Es importante destacar que dicha Resolución incluye por primera vez, normas en materia de control de riesgo sobre el financiamiento al terrorismo, en operaciones de fideicomisos, para hoteles y centros de turismo que realicen operaciones de cambio de divisas, almacenes generales de depósitos, para los Operadores Cambiarios Fronterizos, así como, especifica las medidas de prevención con relación a los cajeros automáticos y la banca virtual. Igualmente, coloca al Oficial de Cumplimiento como un funcionario de alto rango y con poder de decisión que dependerá y reportará a la Junta Directiva de la institución.
Otra de las innovaciones resaltantes en esta Resolución, es que la Sudeban logra ser más precisa con los controles, variables y factores de riesgo en materia de prevención de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (LC/FT) que se exige a los Sujetos Obligados, así como, la inclusión de tres niveles de “Debida Diligencia de los Clientes” en concordancia con los tres niveles de riesgo que se prevén en el enfoque de la publicada resolución.
La misma se suma a los esfuerzos continuos de la Sudeban en materia de supervisión y en el cumplimiento de la normativa con relación a la prevención de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo y genera un cambio de paradigma en materia de supervisión bancaria, al adoptar un enfoque basado en riesgo de legitimación.